Останніми роками в Україні галасливо заговорили про проблеми з легалізацією грального бізнесу. На тлі цих перетворень з’явилася інформація, що «Айбокс Банк» відігравав не останню роль у непрозорих схемах, пов’язаних із відмиванням мільярдів гривень, отриманих від онлайн-казино. Здавалося б, фінансові установи повинні служити оплотом прозорості та стабільності, але реальність показує інше. «Айбокс Банк», використовуючи свої ресурси і можливості, забезпечував підтримку гральним закладам, що ставило під загрозу не тільки фінансову безпеку, а й саму репутацію банківської системи країни.
Ситуація з азартними іграми в Україні
З моменту легалізації 2020 року українські користувачі можуть легально грати в азартні ігри як у наземних закладах, так і в онлайн-казино. Крім операторів із ліцензією КРАІЛ у країні працює безліч офшорних гральних закладів. Саме сайти останніх користуються найбільшою популярністю, що демонструє пошукова видача.
Лідер користувацьких вподобань 1win приваблює тисячі гравців не тільки широким каталогом ігор, а й різноманітною бонусною політикою. Участь в акціях дає змогу новачкам розширити свої ігрові можливості навіть із невеликими бюджетами. Щоб узяти участь в акції, достатньо ввести актуальний промокод 1win під час реєстрації та поповнити рахунок. І це лише низка переваг, які роблять онлайн-казино, зокрема й офшорні, настільки успішними на ринку.
Навряд чи в розкритій схемі брали участь такі відомі оператори, оскільки для них вкрай важливо зберегти репутацію. Утім, слідчі органи не розкривають назви онлайн-казино, які взяли участь у відмиванні грошей.
Як «Айбокс Банк» сприяв відмиванню майже 5 млрд грн для нелегальних казино
Власники київського «Айбокс Банку» надали допомогу підпільним онлайн-казино у відмиванні значної суми грошей, розмір якої, за попередніми підрахунками, становив майже 5 млрд гривень. Схема функціонувала наступним чином:
- Колишній голова Ради АТ «Айбокс Банк» разом із низкою високопоставлених керівників установи організували створення понад 20 підконтрольних компаній. Для цього було спеціально відкрито кілька рахунків.
- Відвідувачі нелегальних онлайн-казино переказували кошти на рахунки цих компаній для поповнення своїх ігрових акаунтів. При цьому в призначенні платежу фігурували неіснуючі товари та послуги.
- Організатори угод отримували обумовлену комісію з кожної проведеної транзакції, яка потім розподілялася через афілійовані комерційні структури.
Наслідки для співробітників «Айбокс Банку» за сприяння у відмиванні доходів
Трьом працівникам «Айбокс Банку», серед яких перебуває його співвласниця, висунуто підозри у скоєнні злочинів, пов’язаних з організацією або проведенням азартних ігор і лотерей без законного дозволу, а також у легалізації (відмиванні) коштів, отриманих незаконним шляхом. Двох керівників фінансової установи взято під варту. Зазначеним особам може загрожувати покарання аж до 12 років позбавлення волі, а також конфіскація їхнього майна. Питання про те, які саме заходи буде застосовано, наразі перебуває у стадії вирішення.
Ситуація з працівниками «Айбокс Банку» викликає безліч запитань серед експертів щодо наслідків для фінансових установ, які були викриті на подібних злочинах. Співробітники кредитно-фінансових установ, працюючи у сфері, що має контакти з індустрією азартних розваг, повинні були повністю усвідомлювати ризики, пов’язані з можливим відмиванням коштів. Однак на практиці дії свідчать про корпоративну безвідповідальність і слабкий контроль з боку керівництва.
